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文青理財的50道陰影|028:元宇宙ETF來了!ETF到底怎麼選?怎麼看?4大特點不可不知

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「以前覺得錢夠用就好, 現在才發現我根本沒有夠用的錢!」
文青理財的50道陰影
現在開始食人間煙火!一位前文青的讀書理財筆記



2021年是台灣ETF爆發的一年,ETF受益人數突破三百萬,較2020年翻倍成長。

根據台灣證券交易所網站所述,ETF定義如下:「ETF英文原文為Exchange Traded Fund,中文稱為『指數股票型基金』,是一種由投信公司發行,追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現,在證券交易所上市交易的開放式基金。 ETF兼具開放式基金及股票之特色,上市後可於初級市場進行申購或買回,亦可於次級市場盤中交易時間隨時向證券商下單買賣。

截至2021年底,台灣ETF計有227檔,含證交所掛牌的ETF及證券櫃檯買賣中心的ETF。其中,證交所掛牌的ETF,依法規架構分類又可細分為:「國內成分證券ETF」、「國外成分證券ETF」(含連結式ETF)、「槓桿型及反向型ETF」、「境外ETF」、「原型期貨ETF」及「槓桿型及反向型期貨ETF」。至於證券櫃檯買賣中心的ETF則以「債券成分ETF」為大宗。

2021年新上市的ETF中,多檔主打電動車、半導體等熱門題材,或以高股息作為號召,甫上市就人氣爆棚。2022年才剛揭幕,台灣首檔元宇宙ETF也將正式發行。

台灣第一檔ETF,是2003年6月30日上市,追蹤「富時台灣證券交易所台灣50指數」的「元大台灣50」(0050),其成分股為台灣證券市場中市值前五十大之上市公司,涵蓋電子、金融、傳產類股。根據2022年1月5日的資料顯示,0050市值高達1791.60億,在台灣ETF市值排行第一。緊追在後的是同樣為人熟知的「元大高股息」(0056),市值1,128.28億。其他近來人氣較高、市值排行前段的ETF尚有「國泰台灣5G+」(00881)、「國泰永續高股息」(00878)、「富邦特選高股息30」(00900)、「國泰智能電動車」(00893)
等。

上述提及之ETF雖皆為追蹤、模擬或複製特定標的指數,卻有「市值型」和「策略型」之分。

0050或是同樣追蹤「富時台灣證券交易所台灣50指數」的「富邦台50」(006208),屬於市值型ETF,以獲取和大盤同等報酬為主要投資目的。台灣50指數所追蹤的五十家公司合計市值約佔台股總市值70%,若是同時投資0050、0051(元大中型100),持有台股市值前一百五十大的公司,合計約佔台股總市值85%。

至於0056或其他主題式ETF,則是會根據殖利率、題材、流動性、財務指標等條件作為篩選標準,編製特定指數,目的在於擊敗大盤的績效。

一檔ETF到底要看些什麼?怎麼看?首先,投資人可登入發行該ETF的各大投信公司官網,查詢ETF的基本資訊、指數介紹、持股比重、淨值走勢、配息紀錄等。在基本資訊一欄,你會看到該ETF的經理費和保管費,以0050為例,經理費0.32%、保管費0.035%。基本上ETF的總費用包括經理費、保管費、指數授權費、上市費,以及因調整成分股所需的手續費、交易稅、稅捐等等相關費用,此為內扣費用,會直接從ETF的淨值中扣除。

一般而言,策略型ETF內扣總開銷大於市值型ETF;而相較於國內成分證券ETF,國外成分證券ETF(含連結式ETF)、槓桿型及反向型ETF、境外ETF、原型期貨ETF及槓桿型及反向型期貨ETF的內扣費用也會比較高。

除了留心費用外,成分股及持股比重是投資人最需要關注的。仍是以0050為例,台積電為其第一大成分股,權重佔48.25%,故台積電之漲跌影響甚巨,其次為聯發科5.37%、鴻海4.02%、聯電2.27%、台達電1.94%、富邦金1.64%、台塑1.59%、國泰金1.58%、南亞1.5%、中信金1.46%,前十大成分股合計權重高達七成。

陳逸朴(小資YP)在新書一年投資5分鐘:打造每月3萬被動收入,免看盤、不選股的最強小資理財法彙整出ETF的四大特點,概述如下:

一、賦稅優勢:台灣市場股票的交易稅是0.3%,ETF則是0.1%,僅三分之一。至於債券ETF則免徵證交稅十年至2026年。
二、管理費用低:追蹤、模擬或複製標的指數的被動ETF,管理費用相較主動式基金便宜許多。
三、汰弱留強的一籃子股票:當投資整體市場指數,藉由指數本身汰弱留強的機制,能夠有效將資金投資在績優公司。且囊括的公司夠多,也能分散投資以降低風險。
四、透明機制:ETF所追蹤的指數皆為公開,投信公司也會在官網上公布各檔ETF的成分股及持股比重,讓投資人對於資金去向一目瞭然。

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作者簡介

政治大學新聞研究所碩士。求知若渴之人。當過記者、公關、業務。從前是個文青,著迷於文學、電影、旅行。著有《再見楊德昌》、《紙上放映:探看台灣導演本事》 。2018年開始投資,並且進入金融保險業,意外發現財經世界宏觀、具體、現實得很迷人。理想人生是可以在理性與感性、理想與現實之間求取平衡。
文青理財的50道陰影 www.facebook.com/ManageYourMoneyWisely

※本篇文章由作者個人創作授權刊登※

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