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王昀燕|文青理財的50道陰影

文青理財的50道陰影|018:『有錢人』=『知道如何增加財富的人』──給投資新手的6本理財入門書

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「以前覺得錢夠用就好, 現在才發現我根本沒有夠用的錢!」
文青理財的50道陰影
現在開始食人間煙火!一位前文青的讀書理財筆記



最近看了改編自理財經典《巴比倫富翁》的《巴比倫致富聖經》漫畫版,故事敘述班錫爾如何從一名武器工匠的兒子躍身一變成為巴比倫首富阿卡德的繼承人。班錫爾自小便鬥志激昂、決心晉升有錢人,他虛心向阿卡德請益致富之道,阿卡德反問:

首先,我要問你們,對你們來說什麼是有錢人?

有很多錢的人!」他想也不想,直覺回覆。

就結論來說,那並不算是『有錢人』。」阿卡德說,「所謂的『有錢人』,就是『知道如何增加財富的人』。

你想必聽過有錢人破產後捲土重來再次賺進大筆資產的故事,無怪乎阿卡德會說:「『有錢』不是財產,『能夠定期賺到錢的方法』才是真正的財產。」巴比倫富翁流傳最廣的智慧莫過〈吸引黃金的七句箴言〉,如:「存下收入的十分之一」、「為欲望排定優先順序」、「讓存款為你工作」,這些或許大多數人皆耳熟能詳,但能否確實實踐,才是致富關鍵。


巴比倫富翁流傳最廣的智慧莫過〈吸引黃金的七句箴言〉。(圖片來源/《巴比倫致富聖經》書籍內頁)巴比倫富翁流傳最廣的智慧莫過〈吸引黃金的七句箴言〉。(圖片來源/《巴比倫致富聖經》書籍內頁)


「知識之前,人人平等!」面對一票前來求教的民眾,阿卡德展現恢弘氣度,有教無類。過去我們常說要靠教育翻轉階級,對於出身底層勞動家庭的我而言,近年感悟特別深,要能有效促進階級流動,恐怕要再加上「理財教育」。

巴比倫致富聖經:用10%薪水,賺到100%的人生【經典新譯.漫畫版】

巴比倫致富聖經:用10%薪水,賺到100%的人生【經典新譯.漫畫版】

除了適合親子共讀的《巴比倫致富聖經》,以下推薦6本理財入門書給新手,好好汲取知識,邁出投資自己的第一步。


1.跟著柴鼠學FQ做自己的提款機

跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機:為投資理財打好基本功,讓你不靠勞力,增加被動收入,快速FIRE

跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機:為投資理財打好基本功,讓你不靠勞力,增加被動收入,快速FIRE

柴鼠兄弟出身於傳播學院,曾任職於知名媒體代理商,他們將個人投資心得結合媒體實務經驗,創立柴鼠兄弟Youtube頻道,憑藉著簡單直白的敘述,加上活潑的圖像化設計,迅速擄獲投資新手的眼球。書中詳述定存、外幣、儲蓄險、基金、股票、ETF等各種投資工具,如果你是一個懵懂的小白,不曉得該如何運用這些工具,也不清楚EPS、ROE、本益比、殖利率等常見專有名詞,這本書就是為你量身打造的。


(圖片來源/《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》書籍內頁)(圖片來源/《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》書籍內頁)


跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機:為投資理財打好基本功,讓你不靠勞力,增加被動收入,快速FIRE (電子書)

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2.《無腦理財術,小資大翻身!

無腦理財術,小資大翻身!:無論起薪多少都受用的超簡單投資法

無腦理財術,小資大翻身!:無論起薪多少都受用的超簡單投資法

如今談起台股ETF,或許很多人都聽過0050、0056,論及這波投資熱潮,理財暢銷作家施昇輝可說功不可沒。自2012年出版第一本書《只買一支股,勝過18%》以來,他便成為指數化投資最佳代言人,也是最堅定的擁護者。他的另一大貢獻,就是把投資理財講得很簡單,降低許多外行人內心潛藏的恐懼,就連文青們都能跨過心理障礙,勇敢入市。《無腦理財術,小資大翻身!》談節流、淺談金融商品、報明牌、論工作,適合小資男女入手。


(圖片來源/《無腦理財術,小資大翻身!》書籍內頁)(圖片來源/《無腦理財術,小資大翻身!》書籍內頁)


《只買一支股,勝過18%》《只買一支股,勝過18%》

無腦理財術,小資大翻身!:無論起薪多少都受用的超簡單投資法 (電子書)

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3.《阿甘投資法

阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺

阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺

華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課

華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課

「現在還可以買嗎?」是散戶最常問的一句話,如今股市在高檔,居高思危本沒錯,然而若是股市下挫,散戶恐怕還是要問:「現在可以買嗎?」財務規劃師、美國又上成長基金經理人闕又上推崇的「阿甘投資法」,顧名思義具備阿甘精神:簡單、坦承、聚焦、專注,追蹤美國股市的指數基金(ETF),如美國道瓊指數或標普500 ETF,不看盤、不選股、不挑買點,長期下來平均年化報酬率高達9%。

《阿甘投資法》書中呈現了當年讓闕又上獲益匪淺的致富地圖,因而頓悟「投資不需追求完美時機」。闕又上也以「阿甘投資法」測試台股市場,並建議利用台股和美股混搭、資產配置進一步分散風險、提升績效。

同場加映:華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課

阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺 (電子書)

阿甘投資法:不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺 (電子書)

華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課 (電子書)

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4.《6年存到300張股票》、《我用1檔ETF存自己的18%

6年存到300張股票

6年存到300張股票

我用1檔ETF存自己的18%

我用1檔ETF存自己的18%

存股數十年的陳重銘富爸爸,窮爸爸提倡的致富方法做了最好示範。近年轉為全職投資人之前,他在高職任教,擁有穩定收入,同時編寫教科書賺版稅,生活上則力行節約,以BMW(Bus, MRT, Walk)代替自駕車。長年專注本業、發展副業、節約省錢,只有一個目的──傾全力買進資產。過去十幾年他先是買進以電子股為主的績優公司,長期持有,再用繁衍得來的股子股息買入金融股,靠股利打造穩定現金流。《6年存到300張股票》是存股族的必備入門書,《我用1檔ETF存自己的18%》則傳授如何利用攻守兼備的高股息ETF股利、價差兩頭賺。


5.《小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記

小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記

小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記

相信很多人不甘於只透過市值型ETF(以追蹤整個大盤、貼近大盤指數行情的ETF)進行被動投資,也渴望主動出擊,測試自己選股的能力。那麼究竟該如何選股呢?艾蜜莉分享如何蒐集股票觀察清單、檢視公司體質並進行價值評估。她的主要選股條件為:只選上市時間超過10年、營收與股息配發穩定的股票;以ETF、大型股為主;選擇產品以及商業模式經久不變且好理解的股票。

必須留意的是,艾蜜莉投資以「成熟型產業」為主,且採取的是「逆勢價值投資」(簡單來說就是買進落入「便宜價」的好公司,待股價上漲至特定價位即可獲利了結),倘若你幸運選中了一檔成長股,產業前景看好、公司獲利持續上升,切勿到了昂貴價就斷然獲利出場,因為你葬送的可能是往後更大的波段漲幅!



006:月薪25萬和3萬煩惱相同?根本癥結在於「花錢的方式」
007:理財專家的建議真的適合你嗎?《致富心態》教你建立屬於自己的理財觀

008:從心理學下手!學習在生活中正確思考自己對錢的態度
009:跟有錢人學理財,你是專注於機會還是專注於障礙?
010:股癌謝孟恭的《灰階思考》:「人生或投資重點不是看見了什麼,而是我們沒看見的是什麼?」
011:「資產」與「負債」你分得清嗎?富爸爸教你如何「讓錢為你工作」
012:在孩子面前到底要不要談錢?──親子理財入門推薦(居家學習必備!)

013:如何縮短「財務自由」的時程?你可以這樣做
014:文藝小資女天龍國求生術:「整理金錢,就是整理人生。」
015:「殺進殺出」還是「長期持有」?看股神巴菲特與合夥人查理.蒙格的投資抉擇
016:如何判定市場在「週期」的什麼位置?「長期投資」能帶來什麼好處?
017:吳淡如《人生實用商學院》用「理財白話文」引導理財小白進門


作者簡介

政治大學新聞研究所碩士。求知若渴之人。當過記者、公關、業務。從前是個文青,著迷於文學、電影、旅行。著有《再見楊德昌》、《紙上放映:探看台灣導演本事》 。2018年開始投資,並且進入金融保險業,意外發現財經世界宏觀、具體、現實得很迷人。理想人生是可以在理性與感性、理想與現實之間求取平衡。
文青理財的50道陰影 www.facebook.com/ManageYourMoneyWisely

※本篇文章由作者個人創作授權刊登※

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