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【商業焦點人物—艾蜜莉】當股市爬到歷史新高點,正是重申價值投資的最好時機

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近期台灣股市掀起一股申購熱潮,4月份的商業焦點人物邀請艾蜜莉老師,提供讀者最關鍵的投資觀念。


艾蜜莉


身為7年級生的艾蜜莉,考過公職當過上班族,原抱持著認真工作就能一路加薪升官直到退休,沒想到卻面臨被資遺的命運。

艾蜜莉存股術2.0:月薪2.5萬起步 滾到5千萬財富

艾蜜莉存股術2.0:月薪2.5萬起步 滾到5千萬財富


沒有財經背景的她,利用閒暇時間上網大量瀏覽網路資訊自學投資,不斷地與前輩交流切磋,研究出自己的一套投資邏輯,靠著自創的紅綠燈選股法,利用每月不到3萬元的薪水,讓自己18年內從50萬元滾出5,000萬元資產,實現了財務自由之路!


 


▌Q:近期臺灣掀起一股ETF申購熱潮,相對於個股投資,分散風險參與ETF逐漸成為台灣人參與投資的第一步,購買第一筆ETF以後,請問是否可以提供讀者什麼建議與注意的事情嗎?

不是每檔ETF都是好的,我個人投資ETF會留意以下幾點原則:

1.首選市值型ETF
例如:0050或006208
如果一個國家的經濟是長期向上的,那麼就應該定期定額這個國家的市值型ETF,這樣就是一個高勝率而且可以長期獲利的好方法。

2.高股息ETF
現在有許多高股息ETF改成季配息,配息次數增加,讓需要現金流的投資者如:退休人士,

可以時常有現金流可以運用。選擇這類型的ETF首重選股邏輯要對,例
如:0056會挑選未來可能會發放高股利、00878重視過去的股息記錄、00713最近一年的股息記錄,這三檔季配息的ETF,加在一起剛好可以組成月月配的ETF,每個月都會領息。而且投資邏輯剛好是互補的(過去、現在、未來), 這些都是我個人會投資的ETF,他們的股池主要都是選擇營運穩定的大公司並且發放高股息。

3.盡量不要挑主題型ETF
例如:5G、半導體、電動車、元宇宙,可能是短時間當紅的概念股,但很多年之後回頭看確可能套在最高點。

4.不建議投資槓桿型ETF或反向型ETF
是用期貨或槓桿商品來投資,會有時間價值損失的問題,手續費比例非常重。

5.挑選債券ETF
挑選主要選擇以美國國債為主的商品,例如:00679B元大美債20年,盡量減少挑選美國國債以外的商品,使用定期定額策略並搭配股票型ETF來做資產配置、股債平衡策略。

總結:不管是買上述哪一種ETF都要了解ETF的邏輯挑選勝率高的來投入,盡量以定期定額策略來長期分散投入市場,不要單壓或重壓,尤其切忌不要開槓桿,投資才能穩健獲利、夜夜安枕。

▌Q:艾蜜莉在2010年出版第一本投資書,扭轉市場對投資的刻板印象,鼓勵許多手上現金不足的小資族、女性參與市場做出不一樣的選擇,距離上一本書已經是5年前,這本新書選擇這時候出版有什麼重要的契機嗎?

現在股市已經又到歷史高點,這幾年許多投資人都說價值投資已死、估價法遠離股價都已無法評估正確的價值,那麼該怎麼辦呢?

所以我特地在這個時候出這本書,就是要跟大家說明,這幾個股市相對高的年度,我是怎麼思考與投資的,並告訴大家我怎麼使用穩健的方法來投資獲利。

另外這幾年我增加了新的策略和案例,可以跟大家分享,也是總結我18年來投資的大成,例如我增加了用國發會的景氣對策燈號來投資ETF,一般來說綠燈以下,包含黃藍燈與藍燈,都是適合定期定額ETF的時候,由其實是藍燈,也就是景氣低迷的時期,更是有錢就可以分批加碼的好時機,然後黃紅燈、紅燈時期,則停止定期定額ETF,並可以考慮把原本投資的部位分1~5個月來分批賣出。

我還增加了兩種估價策略:本益河流圖和股價光譜,都可以輔助投資人在股市高檔期穩健的獲利,並增加進場機會,例如股價光譜,近9個半月有9次進出場的獲利機會,勝率也是100%,在大盤逼近兩萬點時實屬難得。

▌Q:請您推薦3-5本書,除了與投資相關書單以外,是否也能推薦1-2本與自我學習成長相關的閱讀推薦?

投資相關書單

證券分析(上)》《證券分析(下)
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證券分析

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